Как поступить, если брокерская организация отказала в выводе средств, заблокировала счёт или перестала выходить на контакт — рекомендации юриста

Мошенничество — это присвоение чужого имущества или прав на него посредством обмана. В Уголовном кодексе есть несколько статей, которые касаются различных видов мошенничества:

• 159 - мошенничество в общем понимании;
• 159.1 - преступления в кредитной сфере;
• 159.2 - хищение социальных выплат;
• 159.3 - мошенничество с использованием электронных платежных средств;
• 159.5 - хищения в страховой сфере;
• 159.6 - хищения в области информационных технологий.

В этой статье мы рассмотрим, как привлечь брокера к ответственности.

Финансовые аферисты часто маскируются под лицензированных брокеров, предлагая заманчивые инвестиционные возможности. В результате таких схем многие люди теряют свои накопления. Мы предлагаем широкий спектр юридических услуг, используя правовые инструменты и взаимодействуя с финансовыми регуляторами и правоохранительными органами.

Примеры обмана:

• Отказ в выводе средств
• Требование застраховать счёт или оплатить налоги
• Применение анонимных криптовалютных кошельков

Хоженцева Татьяна Анатольевна

Стаж 12 лет

Получить консультацию

Что делать, если вы столкнулись с мошенническим брокером

1. Прекратите любые контакты с компанией, так как они могут пытаться убедить вас заплатить еще больше.
2. Соберите все доказательства: чеки, записи разговоров, скриншоты и прочие подтверждения факта мошенничества.
3. Свяжитесь с банком, через зафиксировать ситуацию.
4. Найдите опытного юриста, который будет сопровождать вас на всех этапах разбирательства.

Важно. В таких случаях необходим юрист по двум причинам:

1. Когда брокер узнает о вашем намерении подать в суд, он может начать уничтожать доказательства. Важно действовать без промедления.
2. Компания может нанять адвоката, который поможет скрыть следы мошенничества. Это может осложнить поиск/возврат средств.

Срок на оспаривание перевода составляет до 120 дней. Подать заявку на отмену транзакции можно сразу после операции. Даже если мошенничество произошло два года назад, вернуть деньги все еще возможно.

Однако, для начала процедуры необходимо ваше заявление, в котором требуется обоснование причины отмены. Вы можете указать следующие причины:

• мошенничество;
• не был получен товар или услуга;

Если банк отказывается выполнять возврат

Банк обязан принять ваше заявление, но зачастую пытается отговорить от этой процедуры, ссылаясь на её сложность. Если вам отказывают в приёме документов, вы можете:

• Подать жалобу в Центральный банк РФ;
• Отправить запрос заказным письмом в центральный офис банка;
• Обратиться к руководству отделения.

Как защититься от мошенничества со стороны брокеров?

Процесс возврата средств от недобросовестных брокеров может быть долгим и сложным, с непредсказуемым результатом. Лучше всего избегать мошеннических схем, придерживаясь следующих рекомендаций:

• Проверяйте соответствие домена и возраста компании;
• Убедитесь, что контактный номер зарегистрирован в РФ;
• Надёжная компания предлагает на сайте разнообразный контент и обучающие материалы.

Заключение

Эта статья даёт несколько рекомендаций для тех, кто попал в сложную ситуацию без помощи адвоката. Основной совет — найти юриста до возникновения проблем. Оставляйте заявку на консультацию с опытным специалистом.

Моя работа основана на знании нюансов финансовых рынков и российского законодательства, включая ФЗ №39 «О рынке ценных бумаг», ФЗ №46 «О защите прав инвесторов», а также соответствующие статьи УК РФ и Гражданского кодекса. У меня есть успешный опыт в аналогичных делах.

Хоженцева Татьяна Анатольевна, юрист